Опубликованы стоп-листы ФНС

Содержание

Как узнать, что вас нет в

Опубликованы стоп-листы ФНС
videoelektronic

Вопрос о возможности запрета выезда гражданина за границы России волнует многих.Кое где даже некие «знатоки» рассуждают о том, что чуть ли не всех граждан, за которыми числятся копеечные штрафы, недоплаты налогов или коммунальных платежей, будут тормозить на границе.

Спешу успокоить посетителей моего ЖЖ, большинство страхов абсолютно напрасны. Дело в том, что никакая Налоговая инспекция, никакая Управляющая компания ЖКХ, и даже никакая Полиция не может ограничить гражданина в его конституционном праве на передвижение. Это может сделать Суд и только Суд.

А сей факт означает, что не надо перед отпуском лазить по сайтам ИФНС, МВД, ГИБДД и обзванивать жилконторы!

Достаточно лишь заглянуть на ресурс Федеральной службы судебных приставов http://www.fssprus.ru/iss/ip/ , где удостовериться в своем отсутствии в банке данных исполнительных производств.

Дело в том, что только в случае наличия исполнительного производства против вас судебные приставы могут (но не обязаны!) ограничить вас в возможности выезда из страны.

[Spoiler (click to open)]

«Федеральная служба судебных приставов рекомендует гражданам и представителям юридических лиц, обнаруживших себя в банке данных исполнительных производств, обратиться непосредственно в подразделение судебных приставов по указанному в банке данных исполнительных производств адресу, телефону в целях получения информации о принятых и возможных мерах принудительного исполнения, таких как, например, временное ограничение на выезд за пределы Российской Федерации.

Информацию о ходе исполнительного производства Вы можете получить обратившись на Единый портал государственных услуг по адресу: http://epgu.gosuslugi.ru/pgu/stateStructure/10000001012.html

Возможность получить информацию о наличии/отсутствии задолженности есть у пользователей социальных сетей «В контакте» и «» через специальное приложение «Банк данных исполнительных производств».

Также получить информацию о наличии/отсутствии задолженности можно с мобильных устройств использующих следующие портативные операционные системы: Android, iPhone и Windows Phone. Приложение легко найти и установить на соответствующих системах из «магазинов» приложений Windows на Windows Phone, из Google Play на Android, из App Store на iPhone, набрав в поиске: «фссп».

Приложения для социальных сетей и мобильных устройств позволяют не только однократно получить информацию о наличии/отсутствии задолженности по исполнительным производствам, но и подписаться на получение данных сведений постоянно. Подписавшись, Вы будете получать уведомления о появлении новой задолженности или об изменениях в уже имеющейся.»

videoelektronic

19:33, 21 мая 2013

Мужчина застрелился во вторник перед алтарем Собора Парижской Богоматери. Подробнее…

К сожалению, только сейчас нашёл время отреагировать на данную трагедию во Франции.

Она мне кажется тем более символичной, что одновременно с этим протестом писателя Доминика Веннера, кого можно назвать Человеком с большой буквы, пусть и совершившим греховный по канонам религии поступок… Так вот, одновременно с таким протестом российские и мировые либеральные СМИ с поистине дъявольским упорством продолжают старательно поднимать на флаг помои из двух сидящих в тюрьме бешенных сучек. Может я какие тонкие натуры и покоробил этим названием сейчас, но никакого другого определения эти животные не заслуживают.Единственное, за что их можно поблагодарить, так это за то, что мне и многим многим другим людям стала понятна истинная «ценность» значительной части либероидной тусовки, которая призывает милосердно пожалеть и простить тех, кто продолжает настаивать на правоте своего лживого и мелкого поступка.

Господа, ЛЮДИ таким образом НЕ протестуют. Настоящий человек борется за собственные убеждения не щадя даже жизни своей! Так, как сделали эти «Письки», протестуют только бесы, а с бесами на Руси разговор был всегда коротким. Бесов невозможно уговорить, их надо держать по контролем в неволе.

Page 3

videoelektronicОригинал взят у sokolov9686 в Обращение офицерского добровольческого ветеранского корпусаВетеран разведки призывает сформировать русско-украинский добровольческий корпус и направить его в Сирию

Киев, Май 16 (Новый Регион, Михаил Рябов) – Ветеран разведки полковник Сергей Разумовский опубликовал видеообращение, в котором призывает русских и украинских отставников сформировать добровольческий корпус и направиться в Сирию на «вооруженную борьбу с бандитами и террористами».

«Сегодняшняя обстановка в Сирии – это, безусловно, агрессия и геноцид, осуществляемые внешними силами и безродными отщепенцами, против сирийского народа. Русское и украинское воинство, а именно офицерский ветеранский корпус, проживающий в Украине, предлагает оказать вооружённым силам Сирийской Арабской Республики помощь в восстановлении Конституционного порядка в стране путём формирования Русско – Украинского добровольческого экспедиционного корпуса и его участия в вооружённой борьбе с бандитами и террористами», – сказал Разумовский, сегодня возглавляющий «Всеукраинский союз бездомных офицеров».«Украине ни офицерство, ни воинство не нужны! То положение, в котором находятся ветераны вооруженных сил, далее нетерпимо, поэтому мы считаем вправе предложить свою кровь и умения другой стране», – добавил полковник.Он утверждает, что «в случае положительного решения, возможно провести мобилизационные мероприятия и обеспечить участие в вооружённых действиях до 50 000 человек, имеющих профессиональные навыки обращения с оружием и самой современной боевой техникой».

Page 4

videoelektronic

25 мая 2013 | 06:02

Вчера вечером он там не уступил дорогу кортежу с мигалкой (возможно, это были машины замминистра внутренних дел Кирьянова). Позже ГУВД сообщило, что автомобилист, якобы, совершил наезд на дорожного инспектора. В интервью «Эхо Москвы» Вадим Коровин это категорически опроверг и сказал, что у него есть запись видеорегистратора. Активист в итоге оставлен под стражей на двое суток. В интернете раздаются призывы приехать сегодня к ОВД «Барвиха» и поддержать задержанного.
http://ru-vederko.livejournal.com/1474859.html

Мне кажется, что постоянно мечущиеся по стране и столице на своих членовозах чиновники — показатель предельно низкой эффективности работы госаппарата. Что же до пропуска или непропуска на Рублёке спецмашин гражданскими активистами, то это, ИМХО, сугубо местные «рублёвские» разборки тамошних обитателей.

Page 5

videoelektronicКосил тут траву на газоне и вдруг из нескошенной ещё части травы выскочилБольинство таких созданий очень пугливы и не дают себя фотографировать с близкого расстояния. Но этот оказался просто какой то фотомоделью. Сидел и спокойно давал себя снимать:

[Spoiler (click to open)]Ну я тут и «мамаша» прискакла. Эта, правда, оказалась намного пугливее.

Источник: https://videoelektronic.livejournal.com/738190.html

Что такое стоп лист в банке и как из него выбраться?

Опубликованы стоп-листы ФНС

Как и в остальных сферах, а банках выявляются нарушители и подозрительные лица. К ним пока штрафов никаких не применяется, но в черные списки и стоп-листы эти клиенты попадают.

Стать участником стоп-листа могут как частные лица, так и организации. Для них будет закрыт доступ к основным продуктам банка и даже к обслуживанию.

Если данные попадут в единую базу БКИ, то и остальные банки не станут иметь дело с таким клиентом.

Работой над стоп-листом в банке занимается служба безопасности и служба финансового мониторинга. В апреле 2018 года все банки получат от ЦБ список клиентов (более 230 тысяч), которые проводили сомнительные операции. Хотя список и будет носить информационный характер, вряд ли кто из банков посмеет не выполнять предписания ЦБ и возьмет на обслуживание клиента из этого списка.

Что такое стоп-лист?

Это списки клиентов, которые совершили какое-либо нарушение в процессе обслуживания или проведения операций. Занесение в список происходит не сразу. Сначала банк пытается разобраться в ситуации самостоятельно.

Если клиент не идет на контакт (не отвечает на запросы, не предоставляет верные документы или документы, подтверждающие источники происхождения своих денег), то его заносят в стоп-лист. Клиенту это не озвучивается.

Понять, что тебя занесли в черный список или стоп-лист просто.

Банк откажет в обслуживании, попросит закрыть счет/карту или просто откажет в новом продукте, например, в новой карте или открытии расчетного счета.

Законодательство также обязывает банки сообщать в Росфинмониторинг в случаях отказа в обслуживании клиентов по своей инициативе с обоснованием.

Данная информация обрабатывается мониторингом и передается в ЦБ, который составляет списки стоп-листов и передает их остальным банкам.

Появление стоп-листов продиктовано требованием Базельского комитета «знай своего клиента», а также ФЗ №115 «О противодействии легализации…». За прошлый год банки отказали в проведении операций на сумму более 300 млрд. руб. 150 тысячам юридических лицам и 200 тысячам физлицам. Из них в стоп-лист были внесены 230 тысяч клиентов.

Зачем банкам нужен стоп-лист?

Прежде всего, он нужен, чтобы исключить случаи мошенничества клиентов, а также для соответствия требованиям законодательства. Желающих пользоваться банковскими возможностями и услугами достаточно много.

Некоторые клиенты ведут сомнительный бизнес, занимаются легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным способом, пытаются обойти налоги и проч.

Чтобы не привлекать на себя острый взор главного регулятора, банки постепенно начинают проводить «зачистки» в клиентском составе.

Как клиенты попадают в стоп-листы?

Попасть в стоп-лист не так сложно, как из него потом выйти. На текущий момент выйти практически невозможно. По словам властей, механизм исключения из стоп-листа ЦБ пока еще не разработан, поэтому попадание ставит «черную метку» на деловом статусе клиента.

Попасть в стоп-лист можно в следующих случаях:

Предоставление в банк подделанных или ложных личных документов.
Предоставление подложной финансовой документации. Это могут быть «липовые» справки о доходах, юридическая документация, учредительные документы.
Проведение по счетам многочисленных операций по зачислению и списанию денег в больших объемах. Обязательному контролю, согласно ФЗ №115, подлежат суммы свыше 600 т.р. Эта норма пока не касается вкладов физлиц. Если частное лицо открыло депозит с опциями пополнения и снятия и периодически пополняет наличными и снимает наличными оттуда деньги, то у банка к этому претензий не будет. А вот если на счет клиента поступают деньги безналично с разных счетов (текущих или расчетных), а затем переводятся дальше на другие третьих лиц или снимаются наличными в банкомате или кассах в день поступления, то это уже начинает вызывать сомнения у банка о легальности использования его счетов. Например, клиент открывает себе дорогую платиновую карту с большим лимитом на снятие денег. На нее поступает с определенной периодичностью, например, по 100 т.р. раз в сутки. Поступившие деньги снимаются в банкомате в этот же день. Ожидаемо, что на карту будет наложена блокировка до выяснения источников поступления денег.
Отказ от предоставления документов, показывающих происхождение денег. Например, если ИП занимается торговлей, и через его расчетный счет постоянно проходят суммы, то он может подтвердить их происхождение договорами с поставщиками/контрагентами, счетами-фактурами и проч. Здесь уже будет наглядно видно, что клиент ведет активный бизнес. Если же суммы поступают, но клиент не может предоставить каких-либо документов или предоставляет подложные договорам с несуществующими контрагентами и проч., то вероятность занесения в стоп-лист составляет 100%.
Злостные неплательщики по кредитам с открытыми долгами. Такие клиенты попадают в стоп-листы и пересылаются в БКИ. Другие банки видят такую информацию и отказывают в кредитовании или выпуске карт.

Как выбраться из стоп-листа?

Некоторые клиенты и не подозревают, что их занесли в стоп-лист. Только постоянные отказы в обслуживании, кредитовании и проч. заставят задуматься о том, не внес ли банк в свой стоп-лист. Получить прямой ответ в банке вряд ли получится. А если клиент обслуживался во многих банках, то найти, кто и когда внес в свой черный список, практически нереально.

Как было сказано выше, ЦБ до апреля этого года даст банкам свой стоп-лист с предписанием не обслуживать клиентов из этого списка. На текущий момент не разработан механизм выхода из этого списка.

Единственный выход обслуживаться, находясь в этом списке, это смена юридического лица с условием, что данные о собственниках бизнеса сюда не были внесены. Для физлиц все намного сложнее.

Банк вносит всю личную информацию и исправить ее нереально.

Исключить себя из стоп-листа ЦБ пока возможно только на основании судебного решения. Однако, подобных судебных практик было мало. После исключения из стоп-листа к клиенту будет применяться повышенное внимание к проводимым операциям, а проверка документов будет проводиться с особой педантичностью.

Выйти из стоп-листа банка можно, если не откладывать эту ситуацию в дальний ящик. При первых запросах или претензиях стоит идти на диалог и предоставлять все требуемые документы. Если есть сложности в предоставлении документов (например, коммерческая тайна), то стоит в письменном виде обосновать это.

Если банк требует закрытия расчетного счета, то нужно попросить письменное обоснование и попробовать договориться мирным способом. Если это не помогает, то можно обращаться в суд. Стоит отметить, что судебные тяжбы банки не любят. Если их в это втянуть, то можно выиграть дело, но вновь получить отказ в последующем обслуживании.

Таким образом, за любую деятельность, которую банк посчитает сомнительной, можно попасть в стоп-лист. По факту это закроет доступ к продуктам банка.

Если не подтвердить легальность своих операций или бизнеса, то стоп-лист банка передается в ЦБ, а там уже остальные банки будут ориентироваться на него. Решать конфликтным путем подобные ситуации не стоит.

Лучше найти обоюдовыгодный компромисс и оставить дружественные отношения с банком.

Источник: https://investor100.ru/chto-takoe-stop-list-v-banke-i-kak-iz-nego-vyibratsya/

Как посмотреть стоп лист банков и выйти от туда?

Опубликованы стоп-листы ФНС

Одной из мер по борьбе с недобросовестными заемщиками является составление специальных списков с их именами. Это так называемый стоп лист банков посмотреть который не так-то просто.

Хотя, если вы попали туда, то вы сами все поймете. Ведь вам будут жестко ограничивать кредитные полномочия или вообще отказывать в любом кредитовании.

Правда, из данного положения всегда можно выйти, если соблюдать определённые условия.

Что такое стоп-лист банков?

Это электронная база с личными данными тех лиц, которые:

Предоставляли о себе неверную информацию;
Долго не выплачивали кредит;
Имели много просрочек;
Имели конфликт с банком.

Как правило, у каждого банка свой собственный перечень с недобросовестными гражданами. Но есть и общие базы, где кредитные фирмы делятся подобной информацией.

В отличие от прямых черных списков, такой лист более гибкий. В нем могут содержаться имена тех, кому лучше не выдавать большие займы или тех, кого лучше как можно тщательнее проверять. Поэтому не всегда здесь речь идёт о полном ограничении кредитования. Скорее, это санкционной список с разной долей ограничений.

Как посмотреть стоп лист своего банка?

Если ваш банк перестал вас кредитовать, то скорее всего вы и так в его стоп-листе. Но для того, чтобы узнать это точно, вы можете спросить у кредитного специалиста напрямую. Можно также посмотреть меню интернет банкинга. Вдруг эта информация не является секретной?

Если вам не отвечают, то необходимо направить официальный запрос в банк. Как это сделать подробно может быть написано на сайте самого банка. Примерный план подачи таких запросов есть в Гражданском кодексе. В Законе о защите прав потребителя.

Хорошо, если в вашем банке работают знакомые люди. Они вполне могут посмотреть по корпоративной базе, не являетесь ли вы нежелательным должником.

Как посмотреть стоп лист онлайн?

Чтобы точно понять, находитесь ли вы в стоп листе банков для физических или юридических лиц, вам стоит:

Подать запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ). Вы можете раз в год запросить эту информацию бесплатно. Также у вас есть возможность взять информацию у посредников вроде Mycreditinfo.ru . Так вы узнаете, где и какая информация о вашем прошлом хранится вообще;
Обратится в Бюро кредитных историй (БКИ), где точно есть ваши данные. Сделать это можно например через Equiafx . Один раз в год запрос бесплатный;
Загляните в Федеральную Службу Судебных Приставов (ФССП) вашего региона. Нет ли на вас каких-либо дел по исполнению судебных исков. И были ли такие дела вообще;
Зайдите на сайт банка, где можно пройти скоринг тест по версии FICO Score . Низкий показатель данного расчета говорит, что что-то не так.

Можно попробовать обратится к различным посредникам, которые проведут эти и другие манипуляции за вас. Но выбирайте только компетентных специалистов, которые точно не возьмут с вас лишние деньги.

Истины нет и не будет!

Давайте сразу отметим, что точно взять стоп лист банков, посмотреть там свою личность и все узнать невозможно. Дело в том, что все банки используют информацию из многих источников.

Кроме того у них есть личные стоп-листики, где они собирают людей по известным только им самим критериям.

Поэтому не стоит тратить лишние силы. Если вам отказывают во многих местах безосновательно, то, скорее всего, самое страшное уже случилось.

Добиться чего-то через суд или скандал не получится. Необходимо подумать о том, как вообще исправить ситуацию, став снова хорошим заемщиком.

Как выйти из стоп-листа?

Для того чтобы исправить серьезное положение стоит выполнить нехитрые манипуляции:

Выплатите все долги, которые есть, если к вам имеют претензии;
Создайте нормальный официальный доход;
Поучаствуйте в программе исправления кредитной истории от Сбербанка, Совкомбанка или иного банка;
Начните обслуживаться у выбранного банка. Станьте его зарплатным клиентом. Это может повысить доверие к вам;
Возьмите небольшой кредит или кредитную карту. Верните все вовремя. Так вы перекроете свои просрочки.

Главное в такой ситуации — это, чтобы у вас не было незакрытых споров. Если у вас есть давние проблемы с одним банком, то он будет подливать масла в огонь и добавлять вас в любые всевозможные списки.

Второе, это наличие дохода, залога, поручителей. Иногда, кредитную организацию можно банально купить, предложив выгоду.

И третье — это время. Чем больше времени проходит, тем менее актуальным становится список должников. Поэтому можно переждать пару лет с большим кредитом. И ваше прошлое немного подчистится.

Меры предосторожности

Чтобы не оказаться в таком положении необходимо соблюдать простые меры. Не берите много кредитов. Часто люди оформляют займ на погашение займов и все это путается. Тогда проблем не избежать.

Избегайте спонтанных кредитных покупок. Иногда мы берем в долг, в рассрочку то, что нам не нужно. Отсюда возникают лишние долги с просрочками.

Старайтесь не конфликтовать с банками. Не спорьте, если не правы. Иначе, вас молча добавят в стоп лист и этим все кончится.