+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

ЦБ назвал фигурантов черных списков банков на 23 апреля

Как проверить черный список юрлиц Центробанка РФ

ЦБ назвал фигурантов черных списков банков на 23 апреля

12 сентября 2018

У Центробанка есть черный список. Туда попадают клиенты, которые нарушили 115 ФЗ — закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Если банк считает, что компания работает нечестно, он отказывает в обслуживании или блокирует счет. Юрлицо попадает в черный список, об этом узнают все банки и Центробанк.

Мы разобрались, почему юрлица попадают в черный список Центробанка России и как предпринимателю выйти из этого списка, когда он туда попал.

Почему юрлица попадают в черный список

115 ФЗ нужен, чтобы бороться с обнальщиками и финансированием терроризма. В 2017 году Центробанк обязал банки проверять компании по 115 ФЗ и опубликовал список операций, которые считает сомнительными. Чтобы выполнить требования ЦБ, в банках работают специальные отделы — финмониторинг.

Финмониторинг отслеживает операции клиентов, например, проверяет платежи и переводы, отчисления в налоговую, запрашивает документы, если операция кажется подозрительной.

В целом банкам не нравится, когда клиенты постоянно обналичивают деньги, платят налогов меньше, чем в среднем по отрасли, работают не по своим ОКВЭДам и переводят или получают нецелевые платежи, работают с сомнительными контрагентами.

Финмониторинг подозревает юрлицо по 115 ФЗ, если:

  • треть оборота фирмы — наличные;
  • клиент снимает деньги со счета в течение пяти дней после получения;
  • юрлицо получает деньги на счет и сразу отправляет кому-то еще;
  • компания платит зарплату наличкой, а не через зарплатный проект банка;
  • зарплата сотрудников ниже прожиточного минимума;
  • клиент не платит НДФЛ за переводы физическим лицам;
  • фирма платит налогов меньше, чем в среднем по отрасли;
  • клиент не платит налоги со счета в банке;
  • компания невнятно заполняет платежки — банк не понимает, на что идут деньги;
  • юрлицо работает не по своим ОКВЭДам — например, сувенирная лавка получает деньги за партию мебели;
  • у компании ненадежные партнеры.

К компаниям-партнерам у банков тоже есть требования. Контрагент считается подозрительным, если:

  • юридический адрес компании-контрагента находится в месте массовой регистрации;
  • руководитель компании одновременно возглавляет и другие фирмы;
  • счет партнера похож на транзитный: на него переводят деньги и тут же отправляют кому-то еще.

Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов, предприниматели обязаны проверять партнеров, иначе могут попасть под блокировку.

Например, компания открыла счета в трех банках, а налоги платит только с одного. Тогда финмониторинг начинает беспокоиться: движение по счету есть, а налогов нет.

Бывает, что юрлицу удобно работать с наличкой: выдавать зарплату или рассчитываться с партнерами. Но когда клиент снимает наличку, финмониторинг не понимает, куда дальше идут деньги. Чем больше наличных, тем меньше прозрачность.

Тем более странно, если юрлицо не дает деньгам отлежаться на счету: получает и тут же снимает. Финмониторинг думает, что клиент завел однодневку, чтобы выводить нелегальные доходы, и останавливает работу по счету.

Как проверить, что юрлицо в черном списке ЦБ

Если банк не открывает счет или отказывается выполнять перевод, возможно, вы в черном списке. Чтобы выяснить точно, посмотрите список на сайте Росфинмониторинга через личный кабинет.

Еще можно прийти в отделение и спросить у менеджера, почему банк отказывает. В ответ менеджер выдает клиенту официальное уведомление и объясняет причину блокировки. Эту же причину банк сообщает Росфинмониторингу.

Как юрлицу выйти из черного списка Центробанка

В конце 2017 года Центробанк выпустил поправки к 115 ФЗ и объяснил, как выйти из списка. Для этого нужно принести в банк документы по операциям, которые показывают, что компания работает честно:

  • Когда банк замораживает счет или не хочет обслуживать, он выдает юрлицу письменное объяснение своего решения.
  • Компания собирает документы, чтобы показать, что работает законно. Это могут быть платежки из налоговой, договоры с партнерами, товарные чеки за покупки наличными.
  • Банк рассматривает документы в течение десяти рабочих дней и либо принимает доказательства, либо нет.
  • Если банк решает, что клиент работает честно, он говорит Росфинмониторингу удалить его из черного списка.
  • Если банк снова не верит, клиент может подать жалобу в Центробанк.
  • Центробанк рассматривает аргументы обеих сторон и за двадцать дней выносит финальное решение.
  • Если решение в пользу клиента, банк удаляет фирму из черного списка и продолжает обслуживать.

Закон не запрещает банкам работать с компаниями из черного списка, а только рекомендует тщательно их проверять. Если фирма остается в списке, она пробует открыть счет в другом банке или закрывается. Подобрать банк

В этом месяце 38 предпринимателей открыли счет в Модульбанке, благодаря платформе tvoedelo.online

Подберите наиболее выгодное предложение от ТОП-10 банков Изучите реальные отзывы предпринимателей или спросите их лично Оставьте заявку на открытие счета через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса Открывайте счет и пользуйтесь услугами банка Через 2 месяца мы перезвоним вам, чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой – на специальных условиях. Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса

Источник: https://tvoedelo.online/ooo/cb-yuridicheskih-lic-proverit-chernyy-spisok

Черный список банков России 2019

ЦБ назвал фигурантов черных списков банков на 23 апреля

С 2013 года Банк России применяет практику по отзыву лицензий у недобросовестных коммерческих банков. Попасть под ликвидацию может абсолютно любой банк, если его руководитель ведет рискованную кредитную политику.

Если банк не имеет достаточного количества ликвидных активов для исполнения своих обязательств – он попадает в группу риска ликвидации и черный список Центробанка России.

Что такое черный список банков?

Черный список банков – это своеобразный перечень коммерческих кредитных организаций, которых взял под наблюдение Банк России. Проще говоря, в черный список входят те, у которых ЦБ может отозвать лицензию.

Чиновники уверяют, что официального черного списка не существует, однако специалистам известны некоторые кредитные организации, у которых есть большие проблемы.

Таким образом, черный список не является четким перечнем банков, у которых 100% Центробанк отзовет лицензии, это больше похоже на рейтинг ненадежных банков, который составлен экспертами на основании объявленных предупреждений от Банка России.

ЦБ России никогда не выдаст официальную информацию о будущей ликвидации банков или о находящихся на грани банкротства, поскольку это может привести к резкому оттоку депозитов.

Список банков, у которых скоро могут отозвать лицензию

В ближайшее время, лицензии может лишиться около 50-ти банков. В неофициальный черный список попали следующие кредитные организации:

  • ООО КБ «Агросоюз»;
  • ПАО «Азиатско-Тихоокеанский»;
  • ПАО АК «АктивКапитал»;
  • ПАО АКБ «Акцент»;
  • ООО «БЦК-Москва»;
  • АО «Банк Воронеж»;
  • ФПК «Гарант-инвест»;
  • ООО КБ «Канский»;
  • ООО «МБА-Москва»;
  • ООО «Банк Оранжевый»;
  • АО КБ «Тульский расчетный центр»;
  • АО «ГринКомБанк»;
  • ООО КБ «Европейский стандарт»;
  • АО АКБ «Инкаробанк»;
  • АО КБ «Интерпромбанк»;
  • АО «Интерпрогрессбанк»;
  • АО «Кемсоцинбанк»;
  • ООО КБ «Кредитинвест»;
  • ООО КБ «Кредит экспресс»;
  • АО АКБ «Крыловский»;
  • ООО КБ «Лайтбанк»;
  • АО «Нефтепромбанк»;
  • ЗАО «НоваховКапиталБанк»;
  • ООО КБ «Нэкликс-Банк»;
  • ООО «Пир Банк»;
  • ПАО «Плюс Банк»;
  • ООО «ПромТрансБанк»;
  • ПАО КБ «ПФС-Банк»;
  • ПАО НКБ «Радиотехбанк»;
  • АО «РТС-Банк»;
  • АО «Рунэтбанк»;
  • ООО КБ «Русский торговый банк»;
  • ООО КБ «Синко»;
  • АО «Солид»;
  • ПАО КБ «Спурт»;
  • ПАО КБ «Спутник»;
  • ПАО ИКБ «Ставропольпромстройбанк»;
  • ПАО «Таганрогбанк»;
  • АО АКБ «Тексбанк»;
  • АО АКБ «Тендер-банк»;
  • АО «Тэмбр-банк»;
  • ПАО «Уралтрансбанк»;
  • АО «Экспортно-импортный».

Данный список не является перечнем банков, подлежащих ликвидации, однако Центробанк ведет особое наблюдение за этими организациями.

Основные причины для отзыва лицензии

Отозвать лицензию у кредитного учреждения может только ЦБ РФ. организация, управляющая всей банковской деятельностью нашей страны, анализирует подозрительную деятельность ненадежного банка и выносит решение, основывающееся на полученных фактах в ходе проверки.

Если решение об отзыве лицензии основано на достаточно веских доказательствах, то ситуацию невозможно будет исправить – последует ликвидация банка.

Основные причины отзыва лицензии следующие:

  • Нарушение законов Российской Федерации и требований Центрального банка;Махинации с денежными средствами: мошенничество, отмывание денег, финансирование терроризма или преступности;
  • Грубые ошибки в ведении отчетности, предоставление недостоверной информации, сокрытие имеющихся источников дохода;
  • Неисполнение положенных обязательств перед клиентами банка: как физическими лицами, так и юридическими (отказ в выплате вклада или в погашении кредита);
  • Инвестирование в рискованные активы: акции или облигации ненадежных сомнительных организаций;
  • Уменьшение уставного капитала ниже установленного ЦБ уровня;
  • Упадок собственных средств банковской организации ввиду каких-либо причин.

Если в ходе проверки Центробанка будет выявлена хоть одна из причин, финансовое учреждение может лишится лицензии на осуществление деятельности.

Узнайте так же последние данный об уровне инфляции в России. Это крайне важно для тех,к то планирует долгосрочное сотрудничество с банком (открытие вклада, получение ипотеки).

Что можно сделать?

Несоответствия в кредитной политике финансового учреждения можно узнать из отчетности, предоставляемой ЦБ РФ.

Когда кредитная организация попадает под подозрение Центробанка – предстоит глубокая проверка банка.

Однако даже после проверки и установления несоответствий или нарушений, организации может быть предъявлено предупреждение и предоставление некоторого периода времени для устранения ошибок и исправления ситуации.

Следуя всем предписаниям Центробанка, можно избежать ликвидации кредитного учреждения. Если же решение об отзыве лицензии все-таки было вынесено, его можно обжаловать в течение 15 рабочих дней в судебном порядке.

Заемщикам и вкладчикам учреждений, у которых была отозвана лицензия, следует узнавать последние новости, так как выплата депозитных денег будет осуществлена в ближайшее время с момента отзыва лицензии, а оплата по кредиту перенаправлена в иной банк с сохранением прежних условий.

Источник: https://rcbbank.ru/chernyj-spisok-bankov-rossii/

«Коммерсантъ» узнал о настойчивости ЦБ в пополнении черных списков клиентов банков

ЦБ назвал фигурантов черных списков банков на 23 апреля

Президент Владимир Путин готов рассмотреть инициативу о пересмотре ст. 228 Уголовного кодекса о незаконном обороте наркотиков, если она поступит. Пока глава государства не видел такой инициативы, передает «Интерфакс» со ссылкой на заявление пресс-секретаря президента Дмитрия Пескова.

На вопрос о том, видел ли Путин обращение академика Российской академии наук (РАН) Андрея Воробьева, Песков сказал: «Президент пока этого обращения не видел».

Ранее помощник академика Никита Шкловский-Корди опубликовал на своей странице в обращение Воробьева к президенту. Академик попросил главу государства и премьера Дмитрия Медведева пересмотреть все уголовные дела по статьям 228 и 229 УК России.

«Почти треть всех заключенных в России осуждены и отбывают срок по «наркотическим» статьям.

Сейчас, когда один из них – Иван Голунов – освобожден, время вспомнить об остальных и задать вопрос: кто еще мог быть незаконно арестован, был невинно осужден, получил несопоставимое с виной наказание по этим статьям?» – говорится в обращении Воробьева.

В четверг, 13 июня, депутаты от фракции «Справедливая Россия» внесли в Госдуму законопроект, предполагающий ввести компенсацию морального вреда за незаконное уголовное преследование.

В частности, парламентарии предложили установить минимальный размер компенсации в 1000 руб. за день преследования, минимальную выплату за незаконный арест – 15 000 руб.

за каждый день нахождения под стражей, компенсацию за незаконный домашний арест или подписку о невыезде – 5000 руб. за каждый день применения меры пресечения, говорится в документе.

Как общественное мнение влияло на громкие уголовные дела

Дело «Кировлеса»
18 июля 2013 г. Ленинский райсуд Кирова признал политика Алексея Навального и бизнесмена Петра Офицерова виновными в хищении 16 млн руб. у ГУП «Кировлес» и приговорил их к пяти и четырем годам лишения свободы соответственно. Подсудимые были взяты под стражу в зале суда.

Сразу после этого в нескольких городах России начались «народные сходы» в поддержку осужденных.

В центре Москвы собралось, по разным оценкам, от 2500 до 10 000 человек, более 110 из них были задержаны Вечером того же дня стало известно, что прокуратура обжаловала решение суда о мере пресечения, а утром 19 июля Кировский облсуд отпустил обоих осужденных под подписку о невыезде до вступления приговора в силу.

16 октября тот же суд заменил лишение свободы на условный срок Дело о госизмене
21 января 2015 г. сотрудники ФСБ арестовали жительницу Смоленской области многодетную мать Светлану Давыдову по обвинению в государственной измене.

По версии следствия, она сообщила по телефону в посольство Украины, что военнослужащие расположенной вблизи ее дома воинской части ГРУ, возможно, едут в командировку в Донбасс. Арест Давыдовой вызвал критику в соцсетях и множество публикаций в СМИ За изменение меры пресечения выступили Совет по правам человека, уполномоченные по правам человека и правам ребенка.

3 февраля в администрацию президента были переданы подписи более чем 40 000 граждан в поддержку арестованной. Вечером того же дня следователь выпустил Давыдову под подписку о невыезде, а 16 февраля Мосгорсуд признал незаконным решение о ее аресте.

13 марта стало известно, что уголовное дело прекращено следователем в связи с отсутствием состава преступления Дело о репосте 8 ноября 2016 г. Катайский райсуд Курганской области приговорил сотрудницу детсада Евгению Чудновец к шести месяцам лишения свободы (позже срок снизили до пяти месяцев). Ее обвинили в распространении детской порнографии путем репоста в соцсети видеоролика об издевательствах вожатых детского лагеря над раздетым ребенком.

В соцсетях и СМИ началась кампания в поддержку осужденной, петиция на портале change.org набрала более 127 000 подписей. На пресс-конференции 23 декабря вопрос о Чудновец был задан президенту Владимиру Путину, который пообещал разобраться в этом деле

15 февраля 2017 г. Курганский облсуд отклонил кассационную жалобу на приговор, но 23 февраля Генпрокуратура внесла в Верховный суд кассационное представление с просьбой отменить приговор за отсутствием состава преступления. 28 февраля оно было направлено в президиум Курганского облсуда, который 6 марта отменил приговор Дело «Нового величия»

16 марта 2018 г. суд арестовал шесть членов движения «Новое величие», включая 17-летнюю Анну Павликову и 19-летнюю Марию Дубовик. Активистам, якобы готовившим государственный переворот, предъявили обвинение в организации экстремистского сообщества, хотя обвиняемые утверждали, что «Новое величие» создали и координировали сотрудники правоохранительных органов

За время содержания в СИЗО состояние здоровья Павликовой и Дубовик серьезно ухудшилось. Петицию за их освобождение на change.org подписало почти 170 000 человек. 15 августа в Москве прошел «Марш матерей» в поддержку девушек: акция не была согласована с властями, но обошлось без задержаний.
16 августа суд удовлетворил ходатайства следствия о переводе Павликовой и Дубовик под домашний арест. 28 мая 2019 г. началось рассмотрение дела «Нового величия» по существу Дело о врачебной ошибке

22 января 2018 г. Черемушкинский суд Москвы приговорил врача-гематолога Елену Мисюрину к двум годам лишения свободы. Суд решил, что при проведении забора костного мозга она совершила ошибку, повлекшую гибель пациента.

Приговор вызвал возмущение врачебного сообщества: за два дня было собрано более 25 000 подписей, главврачи московских медучреждений написали открытые письма об опасности преследования медиков за ошибки, не связанные с халатностью.

К более объективному изучению дела Мисюриной призвали мэр Москвы Сергей Собянин и вице-премьер правительства России Ольга Голодец

Вскоре после этого прокуратура Москвы обжаловала приговор в связи с нарушениями в ходе следствия и попросила Мосгорсуд избрать врачу меру пресечения, не связанную с лишением свободы. 5 февраля Мосгорсуд освободил Мисюрину (на фото справа) под подписку о невыезде, а 16 марта отменил приговор Черемушкинского суда и вернул дело в прокуратуру Дело Ивана Голунова
Журналист «Медузы» Иван Голунов был задержан 6 июня. Ему были предъявлены обвинения в покушении на сбыт наркотиков. По словам адвокатов, задержание журналиста происходило с многочисленными нарушениями. Сам Голунов заявлял о своей невиновности. Он связывал задержание с выпущенным им расследованием о возможных связях сотрудников ФСБ и похоронной мафии. Коллеги и друзья Голунова считали, что уголовное дело против журналиста сфабриковано С 7 июня в России, а также за рубежом проходили массовые акции с требованием освободить журналиста «Медузы». «Ведомости», «Коммерсантъ» и РБК – три главные деловые газеты России – 10 июня вышли с одинаковой первой полосой «Я/Мы Иван Голунов». В совместном заявлении издания потребовали максимальной прозрачности при проведении расследования, в том числе детальной проверки действий сотрудников МВД, причастных к задержанию. 11 июня уголовное дело против Голунова было прекращено «в связи с недоказанностью его участия в совершении преступления». В этот же день журналист был отпущен на свободу

Президенты России и США Владимир Путин и Дональд Трамп с большой долей вероятности встретятся во время саммита G20 в Осаке. Об этом сообщил журналистам пресс-секретарь Кремля Дмитрий Песков. Информацией о подготовке полноформатных переговоров он не располагает.

«Пока мы можем исходить из того, что и Путин, и Трамп будут вместе в Осаке в момент проведения там саммита “двадцатки”, в любом случае будут иметь возможность хотя бы “на ногах” кратко переговорить», – цитирует «РИА Новости» Пескова.

Саммит «большой двадцатки» в японской Осаке пройдет 28–29 июня.

Ранее Трамп объявил, что встретится с Путиным на саммите G20. Песков тогда заявил, что никакой подготовки к встрече лидеров России и США не ведется и о ней нет никаких договоренностей.

Единственная полноформатная встреча Путина и Трампа состоялась в июне прошлого года в Хельсинки. В декабре планировалась еще одна, на саммите G20 в Аргентине, но США отменили ее из-за задержания украинских кораблей в Керченском проливе.

Также президенты несколько раз виделись на различных международных мероприятиях. В частности, в Париже в ноябре 2018 г. Путин и Трамп успели коротко переговорить во время мероприятий по случаю 100-летия со дня окончания Первой мировой войны.

Путин и Трамп не стали здороваться на саммите G20

Президент России Владимир Путин и президент США Дональд Трамп встретились на фотографировании лидеров G20. Саммит начался сегодня в Буэнос-Айресе Агентства «Интерфакс» и ТАСС пишут, что президенты не стали здороваться друг с другом. Трамп прошел мимо Путина, уточняет «Интерфакс».

Позже пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков сказал, что лидеры России и США все же поздоровались друг с другом, но не уточнил, когда это произошло. Трансляцию фотографирования вело агентство Ruptly, но момент, когда Трамп проходил мимо Путина, показан не был В Буэнос-Айресе планировались полномасштабные переговоры Путина и Трампа.

Однако президент США их отменил после инцидента в Черном море, когда Россия арестовала украинские корабли и членов их экипажей Отмена в последний момент согласованной встречи – очень резкое решение. В Кремле в ответ на решение Трампа заявили, что у Путина освободились два часа для важных встреч Путин пришел на церемонию фотографирования одним из первых.

На фото он вместе с наследным принцем Саудовской Аравии Мухаммедом бен Салманом Аль Саудом Совместное фото лидеров G20. Путин и Трамп по разным сторонам

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/05/24/770551-tsb-popolnenii-chernih-spiskov

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.