Перечисление денег за физическое лицо

Ответственность за перечисление денег на физ лицо от юр лица

НК РФ.Если вы, как физическое лицо дали в долг (выдали заем) другому физическому лицу, то НДФЛ не возникнет ни с тела займа ни с процентов по нему.

Вы можете получить свой долг (заем) на свой карточный счет и не опасаться доначислений налога, если отправитель в назначении платежа укажет «возврат долга (займа)».

Желательно предварительно запастись «Распиской о получении денежных средств, если займ давался наличными, или сохранить платежное поручение из банка при отправке займа. Тогда вероятность претензий со стороны банка и налоговиков снизится.

Должен ли договор дарения или Займа быть составлен в письменной форме? Сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, – независимо от суммы сделки желательно оформлять в письменной форме.

Перевод денег от юридического лица физическому лицу

Физическое лицо может получить на банковский счет от физического лица денежные средства по различным основаниям:

1. Возврат долга от друга, родственника;
2. Деньги взаймы от друзей на время;
3. Поступление за оказанную услугу;
4. Поступление от продажи чего-то, возможно б/у, возможно новое;
5. И т.д, перечень можно продолжать.

Ни налоговая, ни банк не разберется на какие цели и по каким причинам получены денежные средства, если нет достаточной информации о назначении платежа.

Таким образом, все поступления на счет будут считаться вашим доходом. Не каждый банковский перевод физических лиц облагается налогом.
Ст. 217 НК РФ перечисляет доходы, не подлежащие налогообложению НДФЛ.

Некоторые из них могут поступить на карту от физических лиц.

Перевод денег от юрлица на карту физлица. просят объяснение

Michael Brown 5 1552 16 Мая 2018 19:10 Снять с регистрации по причине смерти интарика 1 1454 15 Мая 2018 18:48 Наследственное дело, сложный вопрос putsergey 10 3972 15 Мая 2018 17:38 Легализация дома на землях ИЖС Катя Круассанова 13 1999 14 Мая 2018 22:30 Наймодатель выселяет.

Как обороняться? PvlPro 16 2609 14 Мая 2018 19:50 можно ли жарить шашлыки в городе ? _Shapka_ 20 3604 14 Мая 2018 19:29 Возврат товара в интернет-магазин Ziмa 6 1928 14 Мая 2018 19:28 Прописывайся, кто хочешь! MariaMirabella23 3 1382 14 Мая 2018 09:21 могут ли приставы описать имущество Эсмеральда Ветровоск 20 3640 12 Мая 2018 12:24 Обновить | Список Форумов | Поиск | Правила | Статистика | Лист блокировок | Вход для зарегистрированных пользователей: E-mail: Пароль: Если Вы не зарегистрированы, то добро пожаловать на страницу регистрации.Если Вы зарегистрированы, но забыли пароль, Вы можете его запросить.

Объявление

Он обуславливает противодействие отмыванию полученных доходов и определяет необходимость контроля денежных переводов на счета физических лиц в ситуациях, когда их размер превышает сумму в 600 000 рублей. Пристальному вниманию банковских сотрудников подлежать операции:

• перевод средств в размере, превышающем нормативную величину;
• предоставление кредита;
• проведение операций с бумагами, являющимися ценными в ситуации, если получатель не имеет резидентского статуса.

Участники сделки должны учитывать, что обо всех подозрительных мероприятиях в банковской сфере, сотрудники обязаны сообщить в Центральный Банк.

При этом банку, проводившему перевод денег от юридического лица физическому лицу, запрещено извещать своих клиентов о том, что информация о её проведения была передана для расследования с целью идентификации от процедуры, связанной с отмыванием денег.

Почему опасно отправлять деньги на карты физ. лиц?

Важно Практически по любым причинам банки могут сделать сообщение в Росфинмониторинг, предварительно уведомив о подозрительных операциях ИФНС. Риски и санкции в случае обнаружения незадекларированного дохода по НДФЛ.

В случае обнаружения незадекларированных доходов, к физическому лицу, помимо доначисления НДФЛ применяются дополнительные штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы налога, а также пеня.
Известны случаи, когда регулярные поступления от физических лиц расценивались, как незаконная предпринимательская деятельность, возможна уголовная ответственность.

Несмотря на то, что физические лица не являются предпринимателями, инспекции часто инициируют выездные проверки и доначисляют НДФЛ и НДС. Суды поддерживают проверяющих.

Перевод от юридического лица на счет физического лица, чего ожидать?

УК РФ) – штраф до 300 000 р, либо до полугода лишения свободы. Ст. 116 НК РФ – штраф 40 000 рублей + 10% от всего обнаруженного дохода. Если правонарушение квалифицируется как административное – штраф до 2 000 рублей.
3. И, наконец, банковский контроль.

При выявлении факта незаконной предпринимательской деятельности, службы фин. мониторинга блокируют все счета физ. лица. Разовое получение денег на карточку влечет за собой доначисление подоходного налога (13%). Если вы регулярно отправляете денежные средства на карту физ. лица: 1.

Как и в первом случае, допрос и дача показаний. 2. Если с карточки происходят периодически крупные платежи – может последовать переквалификация налоговым органом этих платежей в услуги по трудовому договору или гражданско-правовому. Это влечет за собой доначисление налогов и страховых взносов.

3. Штраф согласно ст.

Если компания является плательщиком НДС, то с суммы оказанных услуг или поставленной продукции удерживаются обязательные платежи в виде налогов и отчислений в пенсионный фонд, который перечисляется на счёт компании и включаются в её расходы.

Заработная плата Работодатель, являющийся субъектом предпринимательской деятельности в статусе юридического лица, обязан выплачивать наёмным работникам (физ. лицам) заработную плату.

Основанием для проведения финансовой операции является оформленный трудовой договор и выполненная работа, в соответствии с критериями и требованиями соглашения и должностной инструкции.

Источник: http://advokat-burilov.ru/otvetstvennost-za-perechislenie-deneg-na-fiz-litso-ot-yur-litsa/

Перевод с расчетного счета ООО на карту физ. лица: способы и условия банков

В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

• перевод зарплаты;
• перечисление подотчетной суммы;
• выдача займа;
• оплата товаров либо услуг физ. лица.

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

Также прочитайте: Как ИП снять деньги с расчетного счета + банки с низким процентом по выводу наличных

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

• расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
• представительские расходы и командировочные;
• иные расходы, не запрещённые законом РФ.

Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.

Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.

Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора

Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.

При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф.И.О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.

Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчёт — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.

1

Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчёт на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчёт на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой.

2

Второй важной особенностью подотчётных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчёт и расходные ордеры.

Перевод под отчёт делается на основании заявления, где обязательно указываются:

• цель;
• сумма;
• период пользования деньгами;
• банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
• подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчётного лица;
• дата.

Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица

Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.

Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:

1. Обратитесь к клиентскому менеджеру.
2. Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф.И.О получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение.
3. Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности.

Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.

К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.

1. Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге.
2. На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную.
3. Введите реквизиты платежа: Ф.И.О получателя, номера его карты и счёта.
4. Введите сумму и подтвердите платёж.
5. Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод.

Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка

Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную Сбербанком.

Для этого есть два способа:

1. Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платёжным поручением;
2. Посредством интернет-банкинга или личного кабинета.

Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.

Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка, нужно знать точные реквизиты получателя и наименование структурного подразделения Сбербанка, выпустившего карту.

Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.

Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:

1. Авторизуйтесь в системе.
2. В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу».
3. Укажите все необходимые данные получателя.
4. Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить».
5. Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации.
6. Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню.
7. Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию.

Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц

Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.

Точка

Это один из лучших банков для бизнеса!

В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.

Модульбанк

В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:

Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.

Веста Банк

Банк даёт возможность уже через 10 минут получить номер расчётного счёта для начала бизнес-деятельности.

Тинькофф Банк

На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.

Банк также даёт возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.

Как видите, условия в банках сильно отличаются, но в одном есть существенное сходство: все банки ориентированы на качественное обслуживание бизнеса.

(4 4,50 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/perevod-s-raschetnogo-scheta-ooo-na-kartu-fizicheskogo-lica.html

Как выгодно перевести деньги за границу физическому лицу – способы и советы

В своей повседневной жизни граждане часто сталкиваются с необходимостью перевода денежных средств за границу.

Родители высылают средства своим детям, обучающимся в вузах других государств, а те, кто прибыл на территорию страны для работы, отправляют деньги своим родным.

Однако далеко не все граждане осведомлены о том, как осуществить эту операцию быстро, удобно, а главное – с минимальной комиссией. 

Основные способы перевода денег за рубеж

Переслать деньги физическому лицу через банк можно двумя путями: через открытие банковского счета и без проведения данной операции. Каждый из способов имеет свои преимущества и недостатки, поэтому имеет смысл остановиться на каждом из них более подробно.

Перевод средств со счета на счет

Данный способ актуален для тех граждан, которые постоянно участвуют в процессе денежных переводов. Удобен такой подход и для тех, кто желает осуществить единовременный, но достаточно крупное перечисление средств. Для совершения такого рода операции нужно совершить следующие действия:

• Обратится в любой банк с паспортом и написать там заявление на открытие счета;
• Подписать договор об открытии счета и получить на руки его полные реквизиты.

Чаще всего оформление счета на физическое лицо осуществляется российскими банками бесплатно или за небольшую плату. Счет имеет бессрочный характер действия, однако если по нему не совершаются операции в течение 1 года, его блокируют.

Для того чтобы перевести средства со счета на счет физического лица, находящегося за границей, потребуется отправиться в любое отделение обслуживающего банка и заполнить документ на перевод средств. В нем нужно будет указать:

• реквизиты счетов отправителя и получателя средств;
• сумму перевода;
• валюту платежа.

Многие граждане ошибочно полагают, что при переправке денег со счета на счет банк уведомит об операции налоговую службу, и получателю придется ожидать разрешения ИФНС или вносить плату за перевод. В реальности финансовые учреждения раскрывают информацию о счетах своих клиентов только по запросу правоохранительных органов.

В числе преимуществ перевода средств за границу на счет физического лица можно назвать следующие аспекты:

• Комиссионные платежи по такой операции минимальны;
• Личный счет можно использовать многократно без уплаты средств за его обслуживание;
• Получатель может снять перевод со своей карточки в банкомате, если она привязана к счету;
• Отправитель может перечислить средства на депозитный счет получателя и, тем самым, избавить его от необходимости платить комиссионные за снятие наличных.

Перевод средств без открытия счета

Если гражданину требуется единовременно отправить небольшую сумму средств, то лучше всего воспользоваться одной из систем денежных переводов.

Отправить деньги за рубеж можно через Юнистрим, Анелик, Вестерн Юнион, Контакт, Золотая Корона, которые представляют собой специальные механизмы, курируемые финансовыми корпорациями.

При выборе подходящей системы перевода денег за границу следует обратить внимание на две вещи:

• присутствие данной системы в стране проживания получателя;
• размер комиссии за перевод.

Все существующие способы функционируют одинаково, а, следовательно, нет смысла платить больше.

Для перевода средств физическому лицу за рубеж следует пойти в любой банк, который работает с выбранной системой, с паспортом и заполнить заявление на пересылку средств, указав Ф.И.О. получателя, страну, город его проживания и сумму средств. В банке отправителю сообщают уникальный код, который он должен передать получателю. Именно по нему последний сможет забрать деньги.

Перевод средств гражданину без открытия счета обойдется дороже, однако он осуществляется мгновенно и оформляется более простым способом.

Законодательное регулирование денежных переводов

Несмотря на то, что банки сохраняют втайне подробности переводов денежных средств, движение сумм, превышающих 600 000 рублей, отслеживает служба финансового мониторинга.

Это делается лишь с одной целью: пресечь отмывание денег за рубеж и иные мошеннические операции. Подробно этот вопрос рассматривается в ФЗ-115.

Чаще всего отправителя заставят заполнить специальный документ, раскрывающий происхождение этой внушительной суммы денежных средств.

Сами переводы регулируются ФЗ-161, где раскрыты:

• основные аспекты работы международной системы SWIFT, которая и позволяет банкам перечислять средства со счета на счет граждан;
• базовые вопросы перечисления средств через системы денежных переводов.

В Указании ЦБ РФ, относительно зарубежных переводов физических лиц №1412 определено, что максимальная сумма перечисления не должна превышать 5 000 долларов в течение одного дня.

Практические советы

Даже зная все тонкости отправки денег за рубеж, для того, чтобы не попасть в затруднительную ситуацию и не понести лишние затраты на уплату комиссий, имеет смысл принять во внимание следующие рекомендации:

• Крупные суммы лучше переводить на счет, а мелкие – через системы денежных переводов;
• Из всех механизмов переправки денег без открытия счета лучше выбрать наиболее дешевую систему, поскольку высокие комиссии определяются не надежностью и скоростью перевода средств, а репутацией финансовой корпорации. Например, самой дорогой системой международных перечислений средств является Вестерн Юнион;
• Открывая счет в банке, получателю следует поинтересоваться заранее, сколько процентов составляет комиссия за снятие полученных денег.

Таким образом, перевод средств за рубеж физическому лицу может реализовываться через специальные системы или через банковские счета. При этом, как в первом, так и во втором случае ни каких разрешений на совершение операций из налоговой службы брать не следует. Выбор способа пересылки средств, по сути, определяется лишь переводимой суммой и стоимостью операции.

Источник: http://111999.ru/koshelek/perevod-deneg-za-granicu-fizlicu/

Все способы перевода денег за границу физическому или юридическому лицу

Практический каждый гражданин сталкивался с необходимостью перечисления денежных средств за границу. Это могут быть платежи за иностранное обучение, бронь гостиницы для отдыха, иные покупки товаров и услуг у иностранных контрагентов. Существует несколько законных вариантов как можно перевести деньги за границу физическому лицу или компании, каждый из которых имеет свои преимущества.

Способы перевода денег за границу

Денежные средства могут быть вывезены наличными деньгами или отправлены безналичным способом. Безналичные перечисления производятся через финансовые организации или интернет. Они не требуют пересечения границы и выполняются за небольшие промежутки времени. Наиболее популярные способы перевода денег за границу перечислены ниже.

Использование банковских услуг

Надежность финансово-кредитных учреждений гарантирует выполнение операции, что важно при крупных сделках. Многие российские банки имеют свои филиалы за рубежом, поэтому операции проводятся быстрее непосредственно через операционные офисы или электронное банковское приложение.

Если перевод выполняется гражданином впервые, то стоит лично посетить банк. Специалист предоставит информацию о том, сколько денег можно перевести за границу, как скоро поступит платеж, подберет оптимальный тариф.

Для осуществления операции потребуется внести личные данные отправителя и получателя, реквизиты банковского счета получателя, величину отправляемой суммы с указанием конкретной валюты.

Зачисление происходит на счет компании или гражданина, пластиковую карту.

К преимуществам использования услуг банков относят высокую надежность услуг. Даже если реквизиты получателя будут внесены неверно, то средства останутся на счете отправителя.

Однако способ не подходит для срочных перечислений, так как операция проводится за несколько операционных дней.

Список банков, переводящих деньги за границу, включает: Сбербанк, Райффайзенбанк, ЮниКредитБанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Тинькофф, Промсвязьбанк, Бинбанк, Московский Кредитный Банк и другие.

Системы международных денежных переводов

Основными платежными системами, предназначенными для международных денежных переводов, являются Юнистрим, Контакт, WesternUnion, MoneyGram, Золотая Корона. Основным преимуществом использование платежных систем являются:

• Скорость выполнения операции, потребуется 1-3 рабочих дня.
• Отсутствие необходимости открывать банковский счет.
• Использовать систему может любой отправитель, независимо от гражданства. Нерезиденты посредством перевода имеют возможность внести деньги на свой собственный счет в другой стране.
• Простая процедура получения отправления по паспорту и контрольному номеру.

К недостаткам относят:

• Фиксированный режим работы отделений, что не позволяет перевести деньги ночью и в выходные.
• Значительная комиссия в размере 2-20% от отправляемой величины.
• Лимит на операцию в размере 5 тыс. долл. Допустим перевод в другой валюте эквивалентной суммы.

Если величина отправления небольшая и нужно оперативно перевести деньги за границу, то выгоднее выбирать такой способ, как международная система. Получить деньги адресат сможет в любом отделении компании, работающей с выбранной системой.

Электронные платежные системы

Для использования электронных платежных систем необходим интернет. Осуществлять операции можно в любое время суток. Крупные компании, такие как Яндекс.

Деньги, Webmoney, Qiwi, позволяют безопасно перевести деньги за границу юридическому лицу или гражданину. Для операции требуется знать номер кошелька адресата.

Перечисление происходит с помощью кодирования, каждый процесс получает уникальный номер. Системы имеют надежную защиту от взлома, технических сбоев.

Величина комиссий разных систем отличается: в Webmoney она считается как 0,8% от суммы перевода, Яндекс рассчитывает комиссию исходя из величины перевода (до 15 тыс. рублей комиссия не взимается). К недостаткам использования электронных кошельков относят дополнительные комиссии за вывод средств на карту или банковский счет.

Интересные факты: первые официальные электронные деньги, которые использовались в платежной системе, создал в 1992 году доктор наук по информатике Дэвид Чаума. Система была протестирована и принята большинством банков во всем мире.

Иностранные переводы в криптовалюте

Использование виртуальной или криптовалюты происходит через электронные кошельки. Создать себе кошелек может любой гражданин, установив специальную программу на компьютер.

При этом внесение личных данных необязательно, что важно для граждан, которые хотят сохранить анонимность отправки.

Денежные средства в кошельке сначала конвертируются в криптовалюту на специальных биржах, затем выполняется перечисление на электронный кошелек получателя.

К недостаткам криптовалютных операций относят высокую волатильность и необеспеченность валюты активами. Также существует высокий риск взлома кошелька, после чего вернуть средства невозможно.

Интересные факты: первым товаром, за который в 2010 году заплатили криптовалютой, была пицца. За 2 пиццы добытчику Ласло пришлось заплатить 10 тыс. биткоинов. Сегодня во всем мире используются более 3 тыс. биткоин банкоматов, большая часть из которых находится в Америке, Европе и Канаде.

В какие сроки совершаются операции иностранных перечислений

Перечисления банковских отправлений происходит в срок 1-5 операционных дней. При этом стоит учитывать, что операционный день банков разных стран заканчивает в разное время с учетом часовых поясов. Перевод средств непосредственно на пластиковую карту по ее номеру может быть выполнено быстрее, в срок от 1 часа до суток.

Наиболее быстрыми считаются электронные платежи через кошельки или международные платежные системы. Контрагенту средства могут быть доступны уже через 0,5-48 часов.

Но для получения отправления через платежные системы потребуется посетить отделение компании или банка, обслуживающего переводы выбранной системы.

А для вывода средств с кошелька достаточно указать номер своего банковского счета либо карты и подтвердить операцию в системе.

Какие ограничения для переводов установлены и взимается ли комиссия

Важно помнить, что при конвертации валют банк взимает дополнительные комиссионные, поэтому сумму к отправке рассчитывают с добавлением комиссии.

Стандартная комиссионная надбавка за выполнение перечислений за рубеж составляет от 0,5% до 5% в зависимости от тарифов организации. Размер комиссии также зависит от страны нахождения контрагента, наличия банка посредника.

Максимальная сумма, законодательно разрешенная к перечислению в течение суток без предоставления дополнительных документов, составляет 5 тыс. долл.

Некоторые компании, например WesternUnion дают возможность онлайн-отправки. Для этого требуется регистрация на официальном сайте и заполнение формы по шаблону. Внесение данных происходит латинскими буквами.

Далее на мобильный телефон придет идентификационный номер, который сообщается контрагенту. Максимальная сумма транзакции составляет 100 тыс. рублей. В течение календарного месяца допускается перечисление не более 0,6 млн. рублей через сайт.

При выборе наименее трудоемкого способа перевести деньги за границу, лучше предпочесть такую надежную компанию как WesternUnion.

Интересные факты: самый крупный университет Кипра Никоссийский, имеющий филиалы в Ларнаке, Лимассоле, Никоссии, принимает оплату за обучение исключительно электронными деньгами. Также разрешены платежи биткоинами.

Как выгоднее осуществлять регулярные переводы

Требования валютного законодательства позволяют совершать ежедневный платеж на сумму не более 5 тыс. долл.

Поэтому при необходимости осуществления регулярных переводов, в том числе на крупные суммы, рекомендуется открывать валютный счет «до востребования». Федеральный закон от 10.12.

Операции со счета производятся по системе SWIFT. Для подтверждения законного происхождения денежных средств банк имеет право запросить у отправителя сведения о происхождении денег: справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимого имущества, договор аренды квартиры отправителя. При значительных переводах потребуется информация о контрагенте и основаниях отправления.

Особенности перечисления денег родственникам за границу

Граждане, имеющие родственников в других странах, могут осуществлять операции и на большие суммы, чем 5 тыс. долл. в сутки. Валютное законодательство позволяет совершать такие перечисления, если родство подтверждено официально. В качестве подтверждающих документов представляется нотариально заверенная справка.

Операции должны выполняться с банковского валютного счета. В некоторых случаях, при выполнении крупных переводов, банк имеет право запросить обоснование осуществления сделки. Но запретить или лимитировать перевод не будет. Если вы не знаете, сколько денег можно перевести через границу родственникам, сотрудники банков предоставят нужные консультации.

Особенности перевода средств на собственный счет в иностранном банке

Согласно действующему законодательству граждане России, являющиеся резидентами, обязаны предоставлять в налоговую инспекцию сведения об открытии иностранного банковского счета.

К резидентам относят граждан, проживающих на территории страны 183 дня и больше. Валютное законодательство позволяет приобретать иностранную валюту и ценные бумаги общей стоимостью не боле 150 тыс. долл.

в год без необходимости предоставления дополнительных документов.

После представления информации об открытии счета налоговой инспекцией будет выдаваться соответствующая справка, без которой банк не сможет провести операцию перечисления на иностранный счет гражданина.

По завершении года граждане обязаны предоставлять в налоговую инспекцию сведения об оборотах на иностранных счетах, о входящем остатке и остатке на конец года. Нерезидентам законодательно с 1.01.

2018 отменено требование предоставлять справку налоговой инспекции в банк.

Как осуществляют переводы денег за границу юридические лица

Статья 14 федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» определяет возможность юридическим лицам выполнять переводы с открытых валютных счетов либо электронными деньгами.

Исключения составляют операции по оплате пассажирских перевозок или грузовых перевозок, не связанных с коммерческой деятельностью. Такие расчеты разрешены наличными иностранными или российскими деньгами.

Через валютный счет производятся операции без ограничения лимита при предоставлении дополнительных документов:

• паспорт сделки,
• справка о валютных операциях,
• сведения о контрагенте и иные подтверждающие документы.

При использовании платежных систем юридическому лицу потребуется использовать собственный открытый банковский счет в любом банке либо платежной системе. В платежной системе юридической лицо должно пройти идентификацию, после чего будет произведено перечисление средств.

Существует несколько вариантов перевода средств иностранным контрагентам, включая банковские операции, использование электронных денег и криптовалюты.

Любой перевод выполняется с комиссионными, что обязательно учитывают при расчете вносимой суммы. Перевести более 5 тыс. долл. в сутки без предоставления подтверждающих документов может только юридическое лицо со своего счета.

Физическим лицам нужно будет выполнить крупный перевод за несколько дней.

Источник: https://promdevelop.ru/vse-sposoby-perevoda-deneg-za-granitsu-fizicheskomu-ili-yuridicheskomu-litsu/

Сбербанк: комиссия за перевод юридическому лицу от физического лица

Всем операциям по переводу средств соответствуют определенные тарифы, устанавливающие процент комиссии для каждого перевода.

Эти тарифы зависят от валюты, размера платежа, способа проведения операции и многих других факторов.

В этой статье будет рассказано, какова комиссия Сбербанка за перечисление денежных средств юридическим лицам, как можно осуществить перевод и кто попадает под понятие «юридическое лицо».

Какие способы перевода денег предлагает Сбербанк

Как и большинство современных банков, Сбербанк предлагает три способа обслуживания. А именно:

1. Через банкомат. Каждый может перевести денежную сумму юридическому лицу через банковский терминал. Для этого понадобятся лишь реквизиты той организации, которой вы собираетесь переслать деньги. Благодаря опции «Перевод средств» можно отправлять деньги не только юридическим, но и физическим лицам и ИП.
2. Через Сбербанк Онлайн. Интернет-банкинг также дает возможность управлять движением ваших денежных средств, однако имеет свои ограничения. К примеру, через интернет нельзя переводить средства в валюте без открытия счета, для этого придется обратиться за помощью к сотрудникам банка. Если же вам нужно совершить быструю некрупную транзакцию, то приложение Сбербанк Онлайн отлично подойдет для этой цели, так как у него наименьшее время для обработки запросов и заявок на перевод.
3. Через отделение банка. Для перевода крупных сумм надежнее всего будет обратиться к сотрудникам Сбербанка, которые смогут верно оформить эту операцию. Для осуществления транзакции вам будут нужны номер счета получателя, название организации, ее БИК и ИНН. Стоит отметить, что это самый затратный по времени способ, но при этом самый безопасный и надежный.

Взимаемая комиссия

У крупных банков, таких как Сбербанк, комиссия за перевод юридическому лицу от физического лица пересчитывается регулярно, чтобы соответствовать экономическому положению в стране. В этой статье представлены данные, актуальные на 2018 год.

Тарифы различаются по методу проведения операции, зависят от денежной суммы, причины для денежного перевода и от наличия открытого счета.

Учитывайте еще и то, что в разных регионах они могут немного варьироваться в зависимости от условий, которые местные отделения добавляют к основным правилам тарифа.

Однако это распространяется только на операции, проводимые через филиалы банка через сотрудников. Банковские терминалы и онлайн-банк подчиняются только правилам, установленных головным офисом.

По документам Сбербанка, к юридическим лицам относятся коммерческие организации, налоговые учреждения, фонды, поставщики коммунальных услуг и операторы связи. По тарифам эти учреждения разбиты на три группы:

• организации, налоговые и внебюджетные фонды;
• поставщики коммунальных услуг, с которыми заключен договор о взаимодействии;
• операторы связи.

Обратите внимание! Для каждой из этих групп Сбербанк устанавливает отдельную комиссию при разных способах перевода.

При денежном переводе с карты

Этот путь возможен при использовании интернет-банка. А именно:

1. Для любых денежных переводов Сбербанк Онлайн установил единый процент, равный 1% от суммы перевода, однако он не должен превышать 500 рублей. Важным замечанием является то, что это правило распространяется только на рублевые переводы.
2. Валютные же операции осуществляются по комиссии в 1% от суммы, но она должна быть в рамках от 15 до 200 долларов.

При переводе со счета

Наиболее выгодным способом отправки денег со счета юридическому лицу являются операции через банкомат. Они обрабатываются быстрее, чем операции через отделение банка, и благодаря им можно перевести большую сумму с меньшей комиссией.

1. Если получателем выступают коммерческие организации, налоговые и фонды, то обязательный дополнительный платеж будет составлять от 1–3% от суммы платежа, при этом его максимальная величина ограничивается 2000 рублей.
2. При выводе денег через банкомат поставщикам юридических услуг комиссия выплачивается по тем же условиям.
3. Если выплата идет операторам связи, то сумма комиссии равна 2,5%от размера платежа, и находится в рамках от 5 рублей до 2 тысяч.

При наличных расчетах

Операции наличными выгодно производить через банкоматы и через отделения банка. Особенно разумно пересылать таким образом большие суммы денег. Особенности заключаются в следующем:

1. За переводы коммерческим организациям и фондам придется дополнительно заплатить 2–3% от суммы без превышения порога в 2 тысячи рублей. Это общеустановленное правило, однако некоторые отделения Сбербанка в крупных городах подняли этот лимит до двух с половиной тысяч, чем сильно разочаровал своих клиентов.
2. Переводы поставщикам коммунальных услуг осуществляются на общих требованиях, поэтому комиссия стандартна – 1–3% от суммы платежа, также без превышения 2 тысяч.
3. Операции с операторами связи осуществляются по комиссии, равной 2% от перевода, хотя ее минимум не может быть меньше 5 рублей, а максимум больше 2 тысяч.
4. Валютные переводы между физическими лицами, поставщиками коммунальных услуг и операторами невозможны.

Для ускорения операций, Сбербанк настоятельно советует своим клиентам производить крупные денежные переводы только со счетов. Во-первых, так вы получаете меньший процент комиссии, во-вторых, операции между счетами обрабатываются гораздо быстрее, чем транзакции без счета.

Вывод

Подведем итоги. Сбербанк рассчитал приемлемые проценты по тарифам, которые не будут сильно бить по кошельку при каждой банковской операции. Комиссии примерно схожи, отличаются лишь минимальными особенностями, вроде нижнего порога платежа.

Стоит отметить, что Сбербанк активно продвигает транзакции через интернет, и поэтому процент по ним самый низкий.

Кроме того, верхний порог тарифа для перевода денег через сайт в среднем в четыре раза меньше, чем при любом другом способе, что позволяет еще больше сэкономить.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/komissija-sberbanka-za-perechislenie-denezhnyh-sredstv-juridicheskomu-licu.html